一、以电话欠费、涉嫌犯罪为名实施诈骗

“我是XXX电信局（公安局、检察院），您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”犯罪分子冒充电信局工作人员拨打您的电话，称您的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称您名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱，诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促你通过电话或就近转账，不然损失更大。

二、以退税为名实施诈骗

“我是XXX税务局（财政所、车管所），现在国家下调了购车附加税率（购房契税），向你退还税金。”犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打您的电话，称“国家已经下调了购房契税、购车附加税率要退还税金”。让您提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。犯罪分子称子助退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，然后乘机划走您的钱。

三、冒充亲友、同学实施诈骗

“喂。猜猜我是谁？我是你老朋友哎！贵人多忘事，连我记不得了？改日再联系。”犯罪分子先拨通您的电话，让受害者“猜猜我是谁”，受害人往往碍于情面在亲友中联想猜测对方的身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望您，为下一步诈骗作好铺垫。次日，再编造途中出车祸、嫖娼、吸毒被抓、被发现等谎言向您借钱，让您汇钱到指定账户。

四、群发汇款账号实施诈骗

“请把钱直接汇到XXX银行就可以了，户名XXX。”犯罪分子以群发形式随意大量发送短信，称“我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账户，账号XXX”。碰巧您因某种原因正在打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，误认为是自己需汇款账号，而自己把钱汇到犯罪分子的银行账号上。

五、以提供低息贷款为名实施诈骗

“免费提供长期贷款，无担保，立等可办。电话XXX。”犯罪分子通过手机信息或者报纸、网站发布信息，称能够提供免担保贷款，如果您与之联系，其会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要求您自己办张银行卡，先打一笔钱（企业验资款）在账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供其查询，而实际上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码把钱转走。或在您与其联系后，便要求您向其指定账户汇入“手续费”、“好处费”、“验资款”、“保证金”、“利息”等层层设套，骗取财物。

六、以银行卡、信用卡消费、透支为名实施诈骗

“顾客您好！，你已经在XXX超市透支消费XX元，垂询电话XXX。”犯罪分子向您发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等内容短信，当您电话“垂询”时，几名同伙便分别扮演“银行”、“警方“、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定您卡上有大量资金，他们便会“忠告”把钱转移到“安全账户”内。而所谓的“安全账户”，就是犯罪分子事先用假身份证开设的诈骗账户。

七、发布虚假中奖信息实施诈骗

“恭喜你获得XX公司十周年庆典抽奖活动X等奖，公司电话XXX。”犯罪分子通过邮件、网络、电话、短信群发等途径，向您随机发送虚假中奖信息（刮刮卡），当您拨通电话号码后，会有人“核实身份确认中奖”，然后告诉您需要缴纳“手续费、保证金、税费”等费用。

八、以提供虚假彩票、股票内幕信息为名实施诈骗

“电脑预测彩票中奖号码，推荐代抄股票保证盈利，不赚不收费。”犯罪分子利用群众急于致富心理，以声称能够预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利，代管股票投资等方式诱骗被害人上当。如果您有兴趣，其会花言巧语劝你入会，称只需收取少量的会员费、服务费，多次要求您汇款。

九、发布虚假网络购物信息实施诈骗

“本店低价出售大量精美商品。”犯罪分子在购物网站上放置精美的商品低价出售，然后在一旁设置各大银行等金融机构的链接投标，当您点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，盗取您的网银账号和密码，然后盗取您的钱款。另一种方式则是放置一些明显低于市场价的热门产品，或者高薪招聘人员，诱骗您通过网上银行交纳费用。

十、冒充黑社会组织实施诈骗

“我是黑社会，受人之托，要你身体上的某个部位，要想消灾，汇笔钱到XX账号上。”

犯罪分子随机拨打您的电话，自称是XX黑社会组织成员，最近掌握到您干了什么坏事，或者称受别人指使委托，要砍掉您的胳膊、腿、手脚，或者对您的妻子、孩子进行伤害，想要避祸免灾，必须将钱款（少则千元，多则万元以上）存入指定的银行账号。

 

                              　　　　　　　　　　　　　　 （大连大学保卫处）